Placements financiers
Notre cabinet vous accompagne sur l’ensemble de vos placements financiers : sécurisez votre avenir et atteignez vos objectifs patrimoniaux en toute sérénité.
Conseils en placements financiers : votre conseiller vous accompagne
Diversifier vos placements financiers selon vos objectifs personnels, votre appétence au risque et votre horizon d’investissement est la clé d’une bonne stratégie patrimoniale.
On peut toutefois se retrouver démuni tant les possibilités d’investissements sont larges.
C’est justement là le rôle de votre conseiller en gestion de patrimoine. Nous vous conseillons les meilleurs placements financiers, selon que vous souhaitez :
- Epargner pour votre retraite ;
- Préparer votre succession ;
- Vous constituer une rente ;
- Réduire vos impôts ;
- Faire fructifier votre patrimoine financier.
Notre approche sur-mesure nous permet de vous proposer le meilleur rapport rendement/risque. Nous faisons évoluer votre stratégie en temps réel, selon les fluctuations du marché et l’évolution de votre situation personnelle.
Les chiffres clés du cabinet
clients accompagnés
années d’expérience
partenaires de confiance
Placements en assurance-vie
L’assurance-vie est un placement financier incontournable. Elle permet de bénéficier d’avantages fiscaux et est un support plébiscité dans la préparation de la succession et de la diversification patrimoniale.
Sa force réside dans sa grande flexibilité, puisque loin d’être un placement financier figé, il s’agit en réalité d’une enveloppe d’investissement qui supporte deux grandes familles de placements :
- les fonds euros ;
- les supports en unités de compte.
Il est possible de posséder plusieurs contrats d’assurance-vie.
Votre cabinet de gestion de patrimoine LB Gestion Privée vous accompagne dans la constitution et la gestion de vos placements en assurance-vie, selon vos objectifs personnels.
À savoir : LB Gestion Privée propose également des contrats d’assurance-vie luxembourgeoise, qui proposent une protection renforcée des capitaux.
Investir via un PEA ou un CTO
Le Compte-Titre Ordinaire (CTO) et le Plan Epargne Actions (PEA) sont deux placements financiers qui permettent d’investir dans des titres c’est à dire des actions, des obligations ou d’autres valeurs mobilières françaises, européennes ou internationales.
Il s’agit de placements financiers plébiscités pour leur flexibilité, leur simplicité d’accès et les avantages fiscaux qu’ils procurent.
Parmi ses avantages, le PEA permet d’être exonéré d’impôts sur les plus-values après 5 ans de détention. Il est cependant plus restrictif que le compte-titre ordinaire, car toutes les actions ne sont pas éligibles au PEA. En effet, vous devez investir dans un portefeuille d’actions d’entreprises européennes.
Posséder un PEA en gestion pilotée permet de déléguer à un professionnel une ventilation optimale des actifs sur vos différents supports.
Votre gestionnaire de patrimoine sélectionne avec vous les titres appropriés à chacune de vos enveloppes d’investissement selon vos convictions personnelles, votre situation et vos objectifs financiers.
Le PER, pour anticiper sa retraite
Le PER, ou Plan d’Épargne Retraite, est un placement financier destiné aux particuliers qui souhaitent préparer leur retraite. Le capital est bloqué jusqu’au départ en retraite, sauf exceptions prévues par la loi.
L’avantage du PER réside dans sa fiscalité avantageuse puisque les versements réalisés sont déductibles des revenus imposables, dans la limite du plafond fixé. Il permet donc de rentrer dans une logique de défiscalisation.
Le PER est un produit d’épargne qui dispose de plusieurs modes de sortie, dont le choix dépend de votre situation et de vos objectifs.
Votre cabinet de gestion de patrimoine LB Gestion Privée vous conseille et vous accompagne vers l’option la plus adéquate.
Placements financiers complexes : les produits structurés
Les produits structurés offrent une combinaison de performance et protection du capital. Ce type d’investissement, émis par une banque et élaboré sur mesure, repose sur un sous-jacent défini à l’avance (indice, action, panier d’actions), une durée d’investissement, et des barrières de protection du capital investi.
Il s’agit de placements financiers accessibles via un compte-titre, un contrat d’assurance-vie ou un contrat de capitalisation. La fiscalité des produits structurés dépend de l’enveloppe choisie.
Bien qu’attractifs, la complexité de ces placements financiers rend nécessaire l’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine.
Private Equity : le placement à haut potentiel
Le Private Equity, ou Capital Investissement, est un outil de placement financier qui consiste à prendre des participations dans des entreprises non cotées pour financer leur croissance. C’est une classe d’actifs particulièrement utilisée dans la gestion de fortune.
Le risque et les rendements potentiels sont donc particulièrement élevés, et doivent être appréhendés dans une logique de diversification de patrimoine.
Le Private Equity est accessible aux particuliers comme aux personnes morales, et peut être intégré au sein d’une assurance-vie ou d’un PEA.
Certains fonds offrent une exonération d’impôt sur le revenu.
Diversifier ses placements financiers - FAQ
Comment investir son argent ?
Il existe de nombreux types de placements financiers, chacun avec ses propres caractéristiques, ses risques et ses potentiels de rendement. Il est important de bien définir ses objectifs financiers et son profil de risque avant de choisir un placement. Votre conseiller en gestion de patrimoine peut vous y aider.
Qu’est-ce qu’une bonne stratégie d’investissement ?
Une bonne stratégie d’investissement est une stratégie personnalisée qui prend en compte vos objectifs financiers, votre horizon de placement, votre tolérance au risque et votre situation personnelle.
Elle doit être diversifiée et peut évoluer dans le temps en fonction de la situation économique et de vos besoins.
Quel est le meilleur placement sans risque ?
Quel placement rapporte le plus ?
Les placements les plus risqués (private equity, actions, etc.) sont susceptibles de rapporter le plus sur le long terme, mais sont soumis à une forte volatilité. Il est important de bien comprendre les risques avant d’investir dans ce type de placements.
Un gestionnaire de patrimoine saura vous apporter conseiller les placements financiers les un portefeuille diversifié offrant le meilleur rendement possible en fonction de votre appétence au risque.
Où placer son argent quand tous les livrets sont pleins ?
Il existe de nombreuses alternatives aux livrets d’épargne. Vous pouvez investir dans des placements financiers comme des actions, des obligations, des fonds d’investissement ou de l’immobilier.
Ces produits financiers peuvent parfois être contenus dans des enveloppes, comme le CTO, le PEA, ou encore l’assurance-vie.
Je veux placer de l’argent qui rapporte mensuellement
Il existe de nombreuses solutions pour générer des revenus mensuels :
- fonds actions ;
- certains fonds obligataires ;
- les parts de SCPI…
Le PER ou les placements en assurance-vie sont d’autres solutions qui permettent de recevoir une rente mensuelle après un certain temps d’investissement.